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Gestione di patrimoni individuali |
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servizio persegue l'obiettivo di creare valore nel tempo per ogni
patrimonio, in armonia con gli obiettivi del cliente:
conservazione oppure rivalutazione ed incremento del
capitale investito.
La gamma
delle gestioni individuali si compone di 19 linee di
investimento in titoli (GPM), OICR
(GPF) o a ritorno assoluto (GPA).
Ognuna di queste opera attraverso un mix diverso di strumenti
monetari, obbligazionari o azionari, al fine di rispondere ai
più svariati obiettivi di investimento.
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Il servizio
è delegato da BPMezz ad Optima Spa, SGR del Gruppo Banca popolare dell'Emilia Romagna.
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GLOSSARIO
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| I vantaggi delle gestioni BPMezz |
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Gestione
professionale e diversificazione del rischio |
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Una
volta definiti gli obiettivi dell'investimento, il patrimonio del
cliente viene investito in una linee di gestione che ne riflette il
profilo di rischio/rendimento, fra le 19 disponibili.
Ogni linea può accedere ai mercati azionari, monetari, obbligazionari
o valutari di tutto il mondo, attraverso l'investimento in titoli o
in fondi comuni d'investimento, sicav o ETF. In questo modo il cliente può
realizzare la più completa diversificazione del portafoglio.
Gestione del rischio finanziario ed analisi dei rendimenti sono
costantemente monitorati dall'unità di Risk Management di Optima
SpA SGR. |
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Regime
fiscale "gestito" |
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I
sottoscrittori di un mandato di gestione individuale possono
beneficiare del cosiddetto regime "gestito". In tale
ipotesi la Banca opera come sostituto d'imposta, applicando
un'aliquota del 12,5% sul risultato positivo di gestione rilevato al
termine di ciascun periodo d'imposta, sollevando il cliente da
altre incombenze fiscali. Concorrono a formare il risultato di
gestione sia i redditi di capitale (interessi ed altri frutti,
dividendi, ecc.) sia i redditi diversi di natura finanziaria (plus,
minus, spese, ecc.) comunque originati. Il regime
"gestito" è l'unico che consente di compensare i suddetti
redditi.
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Rendicontazione
chiara e trasparente |
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Semestralmente
viene inviata al cliente una rendicontazione trasparente dei
rendimenti raggiunti, delle operazioni effettuate e dei principali
eventi che hanno caratterizzato i mercati finanziari. |
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Informativa pre-contrattuale |
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Documento generale di informativa relativo al servizio di investimento di gestione dei portafogli. |
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